Analiza sprawozdania finansowego i czytanie bilansu

jak prawidłowo interpretować wskaźniki, tabele, informacje zawarte w sprawozdaniu przedsiębiorstwa oraz ocenić sytuację firmy? – szkolenie dla menedżerów i niefinansistów

Jeżeli podpisujesz sprawozdanie finansowe, nie do końca rozumiejąc co oznaczają zawarte w nim cyfry i zapisy – to szkolenie jest dla Ciebie!

Naucz się czytać i interpretować dane zawarte w sprawozdaniach finansowych!
Trzymaj rękę na pulsie i znajdź czas na podsumowania, analizy finansowe!
Przyglądnij się bilansowi i dowiedz w jakim stopniu realizujesz wyznaczone cele i wytyczoną strategię!
Jaka jest kondycja finansowa firmy i jakie decyzje należy podejmować w niestabilnych czasach?

Podczas szkolenia pracujemy na wybranym sprawozdaniu finansowym spółki przeprowadzając pełną analizę dokumentów, wskazując istotne obszary interpretacyjne, by przygotować pełną ocenę kondycji finansowej firmy.

Czego menedżerowie i niefinansiści dowiedzą się na szkoleniu:

• Jak czytać i interpretować dane zawarte w rocznym sprawozdaniu finansowym?
• Jak porównywać i wyciągać wnioski o kondycji firmy analizując sprawozdania z kolejnych lat?
• Jak łączyć metody analityczne? Jak analiza zmienności w czasie łączy się z analizą wskaźnikową?
• Czy wskaźniki należy dobierać rozdzielnie? Czy wskaźniki mogą się wykluczać interpretacyjnie?
• Jak czytać sprawozdania finansowe, aby dostrzec istotne fakty opisane liczbami?
• Czy bycie rentowną firmą oznacza pełne bezpieczeństwo płynności?
• Czy zyskowność gwarantuje bezpieczeństwo gotówkowe i wypłacalność?
• Czy nadpłynność może być zagrożeniem?
• Jakie korzyści wnosi rachunek przepływów pieniężnych?
• Czym jest kapitał pracujący i jaka jest jego rola w zarządzaniu płynnością?
• Jak efektywnie zarządzać zasobami? Na czym polega rotacyjność zasobów?
• Kto i kiedy przygotowuje sprawozdanie z działalności zarządu i jakie informacje można pozyskać z tego dokumentu?
• Dlaczego firmy stosują różne zasady rachunkowości oraz czym różni się rachunkowość finansowa od podatkowej?
• Jak firmy poprawiają swoje wyniki finansowe nie ruszając się zza biurka, czyli na co zwrócić uwagę w trakcie analizy sprawozdania finansowego, żeby być w stanie znaleźć objawy tego typu zachowań?
• Po co w firmie pojawia się biegły rewident i jak interpretować przygotowane przez niego sprawozdanie z badania?

Co zyskasz uczestnicząc w szkoleniu analiza sprawozdania finansowego i czytanie bilansu?

Nabędziesz umiejętność swobodnego poruszania się po sprawozdaniu finansowym.
Będziesz umiał ocenić stan firmy, jej wypłacalność i zyskowność.
Będziesz umiał skontrolować  płynność finansową, wykrywać i przeciwdziałać nieprawidłowościom.
Nauczysz się czytania tabelek, interpretacji wskaźników, rachunku zysków i strat. Dzięki temu unikniesz podejmowania błędnych decyzji ze stratą dla firmy.
Otrzymasz gotowe Excele – plik z gotowym zestawieniem wskaźników i modelem interpretacyjnym, oraz plik z gotowym cash flow.
 

Wspólnie z Ekspertem opracujesz zestawienie najważniejszych wskaźników finansowych. Poznasz możliwe kierunki interpretacji w zwartym modelu, który każdy uczestnik będzie mógł zastosować w swojej spółce.

Przygotujesz model rachunku przepływów pieniężnych, by móc zadbać o płynność finansową i umiejętnie ocenić przyjęty przez spółkę model zarządzania.      

• Będziesz wiedzieć, w jaki sposób podejmowane przez Ciebie decyzje biznesowe wpływają na najważniejsze elementy sprawozdania finansowego Twojej firmy.
• Z łatwością dogadasz się z finansistami, poczujesz się pewniej, prowadząc rozmowy z pracownikami działu księgowości.
• Z łatwością znajdziesz w sprawozdaniu odpowiedzi na nurtujące Cię pytania.

Pamiętaj!

Za prawdziwość i rzetelność danych zawartych w sprawozdaniu finansowym odpowiadają wszystkie podpisane osoby, nie tylko główny księgowy, ale również wszyscy członkowie zarządu!

Analiza sprawozdania finansowego i czytanie bilansu – program szkolenia:

Sprawozdanie finansowe – obowiązki kadry zarządzającej

• kluczowe elementy sprawozdania – w jaki sposób i co wpływa na zmianę struktury sprawozdania?
• obowiązki i zasady sporządzania sprawozdań
• audyt sprawozdań finansowych – kiedy w firmie pojawia się biegły i co to oznacza?

Jak czytać rachunek zysków i strat? Skąd się bierze wynik w firmie?
Ocena efektywności. Zastosowanie wskaźników rentowności.

• co oznacza wynik finansowy? czy firma, która ma zyski jest bogata? czy jak zadbamy o wyniki, to pieniądze na pewno będą na rachunku?
• zacznijmy od zasad liczenia wyniku – czym są przychody a czym są koszty?
• koszty – drugie dno i ukryte znaczenie podstawowych kategorii ekonomicznych
• zespół „4” i „5” – efektywna klasyfikacja kosztów – dwa warianty rachunku zysków i strat
• czym są CAPEX i OPEX?
• czym jest EBIT i jaka jest jego rola w zarządzaniu?
• firma powinna być rentowna – analiza rentowności
• zjawisko dźwigni operacyjnej – czyli jak w trudny sposób opisywać proste relacje
• specyfika pozostałych przychodów i kosztów operacyjnych – jakich informacji szukać w tej części RZiS?
• jakie jest znaczenie rezerw dla zarządzania wynikiem w spółce?

Zarządzanie zasobami czyli czytanie bilansu

• majątek w firmie – czy każda firma musi posiadać majątek? co oznacza posiadanie sprzętu? czym się różni posiadanie od użytkowania w informacjach sprawozdawczych?
• wróćmy do CAPEX – jak efektywnie sfinansować zakupy inwestycyjne?
• kredyt a leasing – ich zapis w sprawozdaniu
• specyfika kapitałów podstawowych firmy w kontekście ryzyka właściciela
• jak dalece firma może się zadłużać? struktura długów w spółce
• rezerwy w bilansie
• polityka kapitału pracującego – zasoby krótkoterminowe i ich wpływ na wynik firmy
• zapasy w firmie – dlaczego zapasy są określane jako „zamrażalnik gotówki”? jakie jest przełożenie zapasów na koszty? skąd biorą się wartości zapasów? czym jest koszty wytworzenia?
• należności od odbiorców – polityka kredytowania klienta

Jak na podstawie danych finansowych ocenić kondycję przedsiębiorstwa?

Zbiorcza ocena wskaźnikowa w firmie – które wskaźniki są najważniejsze?

• zacznijmy od analizy rentowności – wskaźniki ROS, ROA i ROE
• analiza produktywności majątku – czyli efektywność zasobów, którymi spółka dysponuje
• jak ocenić poziom zadłużenia spółki?
• jak dokonać oceny płynności?
• kapitał pracujący w firmie – analiza zapotrzebowania i cykl konwersji gotówki – wskaźniki rotacji w dniach obrotu
• Model DuPonta, Altmana i modele dyskryminacyjne – pełne spektrum wskaźnikowe
• spryt firmy – na co zwrócić uwagę czytając sprawozdanie? jakie są możliwości oddziaływania na wyniki firmy?

Cash flow – najlepsze źródło informacji o pieniądzach w firmie

• zysk i kasa – jak zestawić matematycznie te dwie kategorie?
• czym jest EBITDA? uproszczone modele CF
• kapitał pracujący w cash flow – polityka płynności i polityka rentowności w jednym dokumencie
• wpływy i wydatki inwestycyjne i finansowe – pełny obraz ruchów kasy w firmie
• jak ocenić działalność firmy na bazie cash flow?

Szkolenie Analiza sprawozdania finansowego i czytanie bilansu – cele i korzyści:

Szkolenie pomoże znaleźć odpowiedź na najczęściej zadawane pytania przez Menedżerów:

• Jak czytać i interpretować dane zawarte w rocznym sprawozdaniu z działalności firmy?
• Jak porównywać i wyciągać wnioski o kondycji firmy analizując sprawozdania z dwóch kolejnych lat?
• Jak łączyć metody analityczne?
• Czy wskaźniki należy dobierać rozdzielnie?
• Czy bycie rentowną firmą oznacza pełne bezpieczeństwo płynności?
• Czy zyskowność gwarantuje wypłacalność?
• Jakie zagrożenie wiąże się z nadpłynnością?
• Jakie korzyści wnosi model zarządzania przepływami pieniężnymi?
• Jaki jest wpływ kapitału pracującego na pomnażanie gotówki operacyjnej?
• Jak efektywnie zarządzać zasobami?

Korzyści dla uczestników:

• możliwość zastosowania w praktyce prezentowanych technik i metod analitycznych
• właściwy dobór technik analizy nakierowanych na pozyskanie właściwej informacji
• pozyskanie umiejętności doboru danych dla zinterpretowania wybranych obszarów analitycznych
• łączenie różnych informacji celem zbudowania ogólnej oceny kondycji finansowej

4-5 grudnia 2025r. – Hotel Olympic**** Wellness&SPA
Ustroń, ul. Grażyńskiego 10
www.hotelolympic.pl

Hotel OLYMPIC****Wellness&SPA – najlepiej oceniany czterogwiazdkowy hotel w Ustroniu z przepięknym nowo otwartym Centrum Wellness (basen, jacuzzy, sauny, siłownia). Luksusowy, urokliwie położony nad rzeką Wisłą, w samym centrum uzdrowiska.  Wyróżnia wyśmienitą kuchnią, która zadowoli najbardziej wymagających Gości.

Możliwe jest zakwaterowanie w hotelu na dzień przed rozpoczęciem szkolenia od godziny 16:00 bez dodatkowych opłat. Kolacja w tym dniu w godz. 19:00 – 21:00.

Zajęcia rozpoczynają się o godzinie 9:00.
Cena szkolenia wynosi 1599 zł netto i zawiera: udział w szkoleniu, materiały szkoleniowe i pomocnicze, konsultacje indywidualne z wykładowcą, certyfikat o podwyższeniu kwalifikacji zawodowych, dwa lunche, przerwy kawowe, opłatę parkingową.
Cena szkolenia z zakwaterowaniem w pokoju 2 osobowym (z innym uczestnikiem szkolenia z tej samej firmy) wynosi 2299 zł netto.
Dla firm, które uczestniczyły w naszych szkoleniach cena z zakwaterowanie w pokoju 2 osobowym (z innym uczestnikiem szkolenia z tej samej firmy) wynosi 2249 zł netto.
Cena szkolenia z zakwaterowaniem w pokoju 1 osobowym wynosi 2699 zł netto.
Dla firm, które uczestniczyły w naszych szkoleniach cena z zakwaterowaniem w pokoju 1 osobowym wynosi 2649 zł netto.
Do podanych kwot zostanie doliczony VAT w wysokości 23%.

Dla instytucji budżetowych i firm, które finansują szkolenie w ponad 70% z środków publicznych, istnieje możliwość wystawienia faktury VAT ze stawką zwolnioną. Aby uzyskać taką fakturę należy przesłać do nas oświadczenie o finansowaniu usługi szkoleniowej ze środków publicznych.

Cena szkolenia z zakwaterowaniem obejmuje: udział w szkoleniu, materiały szkoleniowe i pomocnicze, konsultacje indywidualne z wykładowcą, certyfikat o podwyższeniu kwalifikacji zawodowych, zakwaterowanie (dwa noclegi w komfortowych pokojach dwuosobowych z pełnym węzłem sanitarnym, TVSAT, telefon, Internet), pełne wyżywienie, przerwy kawowe, zorganizowanie czasu wolnego, korzystanie z Centrum Wellness, parkingu hotelowego.

Szkolenie analiza sprawozdania finansowego i czytanie bilansu kierujemy do:

• Prezesów, Właścicieli Firm, Członków Zarządów, kadry zarządzającej od najwyższego do operacyjnego szczebla
• Kadry kierowniczej i menedżerskiej, która odpowiedzialna jest za zarządzanie kosztami i samodzielne decyzje dot. firmy, działu (obszary sprzedaży, logistyki, produkcji, inwestycji)
• Specjalistów odpowiedzialnych za przygotowanie danych dla menedżerów koniecznych do podejmowania decyzji na różnych szczeblach zarządzania
• Dyrektorów Finansowych, Dyrektorów Controllingu, Głównych Księgowych, Analityków Kosztów, Pracowników Działów Controllingu i Księgowości
• Wszystkie osoby współpracujące z księgowymi, specjalistami działów finansowych
• Szefów komórek kredytowych w bankach
• Osób, które chcą się nauczyć czytać i analizować bilans przedsiębiorstw