ZAGADNIENIA MIĘDZYNARODOWE[Ekspert: Paweł Dudojc] 1. NA CZYM POLEGA PRANIE PIENIĘDZY – KONTEKST MIĘDZYNARODOWY
- co to jest pranie pieniędzy ?
- definicja
- etapy prania pieniędzy
- przyczyny występowania procederu prania pieniędzy
- jak działają przestępcy w procederze prania pieniędzy? jaki mają cel?
- Czym jest finansowanie terroryzmu
- Przeciwdziałanie terroryzmowi
- Sankcje międzynarodowe
Cele modułu:
- przedstawienie międzynarodowych regulacji wraz głównymi definicjami dotyczącymi prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu
- określenie wpływu i negatywnych skutków prania pieniędzy na system gospodarczy, społeczeństwo, instytucje finansowe
2. PODMIOTY WYZNACZAJĄCE STANDARDY AML/CFT
- Bank Światowy
- Financial Action Task Force
- MoneyVal
- Komitet Bazylejski
- Komisja Europejska
- Grupa Egmont
- Grupa Wolfsberg
- OFAC, Kingpin Act
- FATCA / CRS
Cele modułu – wskazanie międzynarodowych regulacji i dobrych praktyk w zakresie systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy.3. NOWE METODY PRANIA PIENIĘDZY - PRZYKŁADY Z MIĘDZYNARODOWEJ PRAKTYKI
- kryptowaluty – jakie niosą ryzyka?
- crowdfunding
- karty przedpłacone
- płatności mobilne
- organizacje non profit
- usługi w zakresie nieformalnego transferu wartości
Cele modułu - omówienie najnowszych światowych trendów w zakresie prania pieniędzy.4. WYTYCZNE W SPRAWIE PODEJŚCIA OPARTEGO NA ANALIZIE RYZYKA ORAZ NADZORU NA BAZIE OCENY RYZYKA
- Wdrożenie modelu RBS
- Określenie czynników ryzyka ML/TF
- Ocen ryzyka
- Nadzór
- Działania monitorujące i działania następcze
Cele modułu – przedstawienie charakterystyki podejścia opartego na analizie ryzyka w odniesieniu do AML/CFT oraz nadzoru na bazie oceny ryzyka, które powinny stosować organy nadzorcze.5. WTYCZNE W SPRAWIE STOSOWANIA UPROSZCZONYCH I WZMOŻONYCH ŚRODKÓW BEZPIECZEŃSTWA FINANSOWEGO ORAZ CZYNNIKI RYZYKA
- Wprowadzenie do oceny ryzyka i zarządzania ryzykiem
- Metodologia oraz czynniki ryzyka
- Ocena ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
- Zarządzanie ryzykiem – uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego
- Monitorowanie i przegląd
Cele modułu – zaprezentowanie najnowszych wymagań międzynarodowych w zakresie stosowania uproszczonych oraz wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego, a także oceny ryzyka.DZIEŃ 2, ZAGADNIENIA KRAJOWEProgram szkolenia obejmuje omówienie podstawowych zadań i obowiązków instytucji zobowiązanych w oparciu o przepisy ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.[Ekspert: Tomasz Wojtaszczyk]1. PRANIE PIENIĘDZY – ZAGROŻENIEM DLA SYSTEMU FINANSOWEGO I INSTYTUCJI OBOWIĄZANEJ
- przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (nowe definicje, przepisy generalne, przepisy przejściowe)
- krajowy system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
- zadania i rola Generalnego Inspektora Informacji Finansowej
- odpowiedzialność za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu instytucji obowiązanych i współpracujących
Cele modułu:
- identyfikacja zagrożeń wynikających z przestępstwa prania pieniędzy
- poznanie zasad funkcjonowania krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy
- zdobycie wiedzy nt. nowych pojęć i definicji zawartych w ustawie
2. WEWNĘTRZNE PROCEDURY INSTYTUCJI ORAZ WYZNACZENIE OSÓB ODPOWIEDZIALNYCH ZA AML
- procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – co powinna zawierać?
- kiedy i jak poprawnie przygotować procedurę grupową i procedurę whistleblowing
- wyznaczenie osób odpowiedzialnych za wykonywanie obowiązków określonych w ustawie
Cele modułu:
- poznanie zakresu wewnętrznych regulacji z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy
- jak praktycznie podejść do zadania przy opracowaniu regulacji
- kogo należy wskazać jako osoby odpowiedzialne za wdrożenie i wykonywanie obowiązków określonych w ustawie w organizacji
3. ŚRODKI BEZPIECZEŃSTWA FINANSOWEGO
- środki bezpieczeństwa finansowego – jaki jest ich cel?
- program „Poznaj Swojego Klienta”
- ustalenie beneficjenta rzeczywistego - jak poprawnie zrealizować obowiązek ?
- centralny rejestr beneficjentów rzeczywistych – czy jest nam potrzebny?
Cele modułu:
- poznanie katalogu środków bezpieczeństwa finansowego oraz praktycznych zasad identyfikacji beneficjenta rzeczywistego i PEP’a
- poznanie zakresu wymaganych informacji o kliencie i źródeł ich pozyskania
4. PRZEKAZYWANIE INFORMACJI DO GENERALNEGO INSPEKTORA INFORMACJI FINANSOWEJ (GIIF)
- zakres i tryb przekazywania informacji o transakcjach do GIIF w świetle nowych przepisów
- zawiadomienie o transakcjach podejrzanych – kiedy należy przekazać informacje?
- blokada rachunku a wstrzymanie transakcji
Cele modułu:
- poznanie zasad przekazywania informacji o transakcjach do GIIF oraz procesu wstrzymania transakcji / blokady rachunku w związku z przestępstwem prania pieniędzy, jak również w przypadku innych przestępstw finansowych
- zrozumienie różnic pomiędzy mechanizmem blokady rachunku, a wstrzymaniem transakcji
5. MONITOROWANIE TRANSAKCJI ELEMENTEM PODEJŚCIA OPARTEGO NA RYZYKU
- analiza transakcji – jak poprawnie wypełniać obowiązek ustawowy?
- przesłanki wskazujące na podejrzane transakcje – jak zidentyfikować proceder prania pieniędzy
- analiza transakcji podejrzanych - studium przypadku
Cele modułu:
- rozpoznawanie transakcji, które mogą mieć związek z przestępstwem prania pieniędzy
- przygotowanie zawiadomienia do GIIF o transakcjach podejrzanych
6. ŚRODKI OGRANICZAJĄCE PRZECIWKO OSOBOM, GRUPOM I PODMIOTOM
- procedura zamrożenia wartości majątkowych
- listy sankcyjne - kiedy i jak wykonać sprawdzenie?
Cele modułu - zrozumienie i opanowanie procedury zamrożenia wartości majątkowych7. KARY ADMINISTRACYJNE I SANKCJE PRAWNE
- kary administracyjne – tryb nałożenia kary i wysokość kary pieniężnej
- odpowiedzialność karna
- najczęściej popełniane błędy i uchybienia w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy przez instytucje obowiązane
- informacja o kontrolach instytucji obowiązanych przeprowadzonych przez GIIF i KNF w roku 2017
Cele modułu:
- poznanie typów sankcji karnych i administracyjnych określonych w obowiązujących przepisach
- przedstawienie najważniejszych ustaleń krajowych regulatorów z przeprowadzonych kontroli w instytucjach obowiązanych
ZAJĘCIA ZOSTANĄ PRZEPROWADZONE W FORMIE:
- wykładów wprowadzających do tematyki szkolenia z wykorzystaniem prezentacji multimedialnych oraz narzędzi audiowizualnych
- case study
- ćwiczeń w grupach
- dyskusji dotyczącej poruszanych zagadnień
Szkolenie skierowane do:Pracowników Departamentów Zapobiegania Praniu PieniędzySzefów Departamentów CompliancePracowników Departamentów CompliancePracowników Działów Ryzyka OperacyjnegoOsób, które chcą zrozumieć krajowy i międzynarodowy kontekst obowiązków w zakresie AMLOsób, które wiążą ścieżkę rozwoju zawodowego z Compliance
SZKOLENIE WEWNĘTRZNEZ przyjemnością zorganizujemy szkolenie w wersji zamkniętej. Będzie to specjalnie dedykowany projekt, dostosowany do Państwa potrzeb, dla dowolnej liczby pracowników z Państwa firmy. Jeśli jesteście Państwo zainteresowani projektem wewnętrznym z tej lub innej tematyki, zapraszamy do kontaktu.
