COMPLIANCE, AML

Zapraszamy Państwa do udziału w szkoleniu „Zaawansowany Certyfikowany AML Oficer”, które jest kolejnym poziomem na drodze zdobywania wiedzy eksperckiej z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

W pierwszym dniu szkolenia omówimy najnowsze działania podejmowane przez UE w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy, przedstawimy wymagania wynikające z VI Dyrektywy AML, analizę i wnioski z ponadnardowej oceny ryzyka prania pieniędzy. Porozmawiamy o roli AML Oficera i kadry kierowniczej wyższego szczebla w organizacji. Ponadto omówimy  zagadnienia regulacyjne dotyczące walut wirtualnych i ryzyk jakie mogą stwarzać dla systemu finansowego.

W drugim dniu omówimy standardy opracowania własnej oceny ryzyka instytucji obowiązanej oraz zasady monitowania klienta i jego transakcji z uwzględnieniem sygnałów ostrzegawczych (red flag’s). Porozmawiamy jak zbudować relacje w podmiotami w grupie kapitałowej aby zapewnić wymianę informacji oraz przygotować się do kontroli upoważnionych organów nadzorczych. Ponadto zastanowimy się jakie ryzyka generują przestępstwa finansowe szarej strefy.

Absolwenci szkolenia, w ramach ceny kursu, mają możliwość wzięcia udziału w egzaminie certyfikacyjnym AML2.

Korzyści:

• Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem. O randze certyfikatu świadczy potwierdzenie zdanego egzaminu przed komisją egzaminacyjną w której skład wchodzą eksperci ze Stowarzyszenia Compliance Polska.
• Zajęcia prowadzone w formie warsztatów z wykorzystaniem praktycznych przykładów i informacji.
• Zdobędziesz kwalifikacje uznane na rynku krajowym przez większość instytucji finansowych.
• Otrzymasz ciekawe materiały edukacyjne, w tym podręcznik dotyczący zagadnień z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

PODCZAS SZKOLENIA DOWIESZ SIĘ:

• jakie działania podejmuje są przez UE w zakresie AML/CFT i co przyniesie VI Dyrektywy AML
• jakie są najważniejsze przesłanki ponadnarodowej oceny ryzyka przygotowanej przez UE
• jaka będzie rola AML Officera w instytucji zgodnie z wytycznymi EBA
• jak należy podejść do monitorowania transakcji i jakie są najważniejsze sygnały ostrzegawcze (red flagi) dotyczące klienta i jego transakcji,
• najnowsze wytyczne GIIF w zakresie analizy transakcji
• jak właściwie zaprojektować proces oceny ryzyka instytucji obowiązanej
• jak wygląda tryb wstrzymania transakcji i blokady rachunku
• czym są waluty cyfrowe i jakie generują ryzyko prania pieniędzy dla systemu finansowego i instytucji obowiązanych.

Uczestnicy

Do uczestnictwa w szkoleniu zapraszamy przedstawicieli instytucji obowiązanych, w szczególności:

• banki oraz domy maklerskie
• zakłady ubezpieczeń
• towarzystwa funduszy inwestycyjnych
• instytucje płatnicze
• spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe tzw. SKOK-i

Zapraszamy dyrektorów, kierowników oraz specjalistów z:

• działu przeciwdziałania praniu pieniędzy
• działu przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom
• działu compliance
• działu prawnego
• działu audytu i kontroli wewnętrznej
• działu nadzoru
• monitoringu zgodności

Program:

DZIEŃ 1 / 3 czerwca  2024

8.45 – logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00 – rozpoczęcie szkolenia

Część 1. Międzynarodowe aspekty w zakresie zarządzania ryzykiem prania pieniędzy

[Ekspert: Paweł Dudojc]

1. Ocena ryzyka UE

• rezultaty ponadnarodowej oceny ryzyka
• środki łagodzące na rzecz przeciwdziałania zidentyfikowanemu ryzyku
• zalecenia i wnioski

1. Działania podejmowane przez UE w zakresie AML/CFT

• Europejski organ nadzoru AML/CFT
• podstawowe założenia nowego projektowanego rozporządzenia przez Komisję Europejską
• VI Dyrektywa AML – nowe zadania i obowiązki
• przyszłość regulacji AML/CFT

1. Wytyczne Europejskiego Banku Centralnego (EBA) dotyczące roli i zadań AML Officera

• rola kadry managerskiej wyższego szczebla
• rola i zadania AML Officera
• grupowa funkcja AML
• przegląd funkcji AML przez uprawnione organy – ryzyka i zalety nowych rozwiązań

1.  Waluty wirtualne – problemy regulacyjne

• czym są waluty wirtualne?
• przypadki prania pieniędzy przy użyciu walut wirtualnych
• regulacja walut wirtualnych
• Initial Coin Offerings (ICO) – zalety oraz zagrożenia

15.00  Zakończenie 1. dnia szkolenia

DZIEŃ 2 / 4 czerwca  2024

8.45 – logowanie i sprawdzenie ustawień
9.00 – rozpoczęcie szkolenia

Wybrane zagadnienia z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

[Ekspert: Tomasz Wojtaszczyk]

1. Nowe ryzyka i wyzwania w obszarze AML/CFT
2. Ocena ryzyka instytucji obowiązanej

• zasady przygotowania oceny ryzyka instytucji obowiązanej
• tryb akceptacji i aktualizacji oceny ryzyka
• wnioski wynikające z krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy
• stanowisko UKNF w zakresie przeprowadzenia oceny ryzyka – standardy należytej staranności

1. Monitorowanie transakcji elementem podejścia opartego na ryzyku

• analiza transakcji – jak poprawnie wypełniać obowiązek ustawowy?
• sygnały ostrzegawcze (red flag’s) – przesłanki wskazujące na podejrzane transakcje
• analiza transakcji – jak właściwie identyfikować proceder prania pieniędzy ?
• wytyczne GIIF w zakresie monitorowania transakcji
• analiza transakcji podejrzanych – studium przypadku

1. Procedura blokady rachunku i wstrzymania transakcji

• proces blokady rachunku i wstrzymania transakcji
• zawiadomienie o podejrzanych okolicznościach – kiedy i jak wykonać obowiązek?
• odpowiedzialność za szkody wyrządzone blokadą rachunku
• wymiana informacji w grupie kapitałowej

1. Kontrola instytucji obowiązanych i sankcje w nowych przepisach ustawy

• kontrola przestrzegania przepisów ustawy przez organy uprawnione
• zakres i tryb realizowanych kontroli
• jak przygotować sie do kontroli – praktyczne wskazówki
• sankcje administracyjne i karne za nieprzestrzeganie przepisów ustawy
• najczęściej popełniane błędy i uchybienia w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy przez instytucje obowiązane – ustalenia GIIF i KNF

1. Szara strefa a przestępstwo prania pieniędzy

• jak rozpoznać szarą strefę
• identyfikacja przestępstw bazowych
• mechanizmy wyłudzenia podatku VAT
• „Karuzela podatkowa”
• działania organów państwa ograniczające szarą strefę

16.00 – Zakończenie szkolenia

Metody:

Zajęcia zostaną przeprowadzone w formie:

• wykładów wprowadzających do tematyki szkolenia z wykorzystaniem prezentacji multimedialnych oraz narzędzi audiowizualnych,
• case study,
• ćwiczeń w grupach,
• dyskusji dotyczącej poruszanych zagadnień.

EGZAMIN

Prosimy o założenie konta na naszej platformie https://langas.pl/egzaminy/ zgodnie z tą instrukcja egzaminu.

Po weryfikacji tożsamości zostaną Państwo przypisani do wybranego przez Państwa egzaminu. Do zdawania egzaminu będzie można przystąpić w dowolnym momencie.

Egzamin trwa 210 minut (3,5 godziny), składa się z pytań otwartych, case’u i pytań zamkniętych. Do zdania egzaminu potrzeba 60% punktów.

Po zdaniu egzaminu certyfikat przesyłany jest w formacie PDF mailem, lub – na życzenie – w wersji papierowej.

Cena, termin, miejsce:

TERMIN:

3—4 czerwca 2024R.

MIEJSCE SZKOLENIA:

SZKOLENIE ON-LINE

CENA:

Zgłoszenie do 13/05/2024: 2 270 PLN + 23% VAT - Obniżasz koszt o 12% 

Cena zawiera: 
uczestnictwo w szkoleniu dla jednej osoby
materiały szkoleniowe, certyfikat
egzamin

Uwagi: 
Szkolenie prowadzone jest na platformie zoom

Wymagania sprzętowe:
1. Wymagania przeglądarki w laptopie/komputerze stacjonarnym:
● Aktualne wersje przeglądarek Chrome, Firefox (aktualne tzn. że przeglądarka była aktualizowana przez ostatnie 2 lata)
● Przeglądarki: Safari, IE, Edge powinny działać, ale nie jest zagwarantowane 100% działanie. W takim wypadku należy skorzystać z Chrome lub Firefox.

2. Wymagania w telefonie/tablecie: 
● Telefon z Androidem 6.0+ i korzystający z przeglądarki Chrome (inne przeglądarki nie gwarantują działania na telefonach z systemem Android)
● Telefon z system iOS 12.2+(iPhone) i przeglądarką Safari Mobile (inne przeglądarki nie gwarantują działania na telefonach z systemem iOS).
● Telefony ze starszymi systemami operacyjnymi na telefonach powinny działać, ale nie jest zagwarantowane 100% działanie.
● Podczas dołączania do pokoju, należy pozwolić aplikacji (będzie komunikat systemowy) na dostęp do mikrofonu.

3. Wymagania sieciowe:
● Dla uczestnika szkolenia: min. 2 Mbits/sek pobieranie (download) oraz 1 Mbits/sek wysyłanie (upload)
● Dla prezentującego wartość wysyłania(upload) min. 1 Mbits/sek , im większa wartość tym lepsza jakość prezentowanego obrazu/dźwięku.
● Można korzystać z Internetu w telefonie tzw. LTE 
● W sieciach firmowych należy sprawdzić firewall i skontaktować się ze swoim działem IT i przekazać im następującą informację: “Aplikacja do webinarów korzysta z portów TCP 80/443(HTTP/HTTPS) UDP 16384-32767 do WebRTC audio”

4. Wymagania fizyczne:
● Do słuchania webinaru potrzebny jest tylko głośnik/słuchawki w komputerze
● Do przesyłania dźwięku potrzebny jest mikrofon (polecamy zestaw słuchawki z mikrofon, które zapewniają lepszą jakość niż wbudowany mikrofon w komputerze)
● Kamera wbudowana w laptopa/telefon jest wystarczająca