Zakres tematyczny szkolenia
Szczegółowe informacje uzyskacie Państwo pod nr telefonu:
22 853 35 23, tel. kom.: 607 573 053
DLACZEGO TEN TEMAT ZASŁUGUJE NA SZCZEGÓLNĄ UWAGĘ.
Handlowcy, negocjując umowę, starają się znaleźć najlepsze ograniczenie ryzyka finansowego, w szczególności dotyczącego płatności. Niestety, zazwyczaj doświadczenie w tym zakresie ogranicza się do podstawowych zabezpieczeń, które albo są stosunkowo drogie, albo partner nie chce ich zaakceptować.
Nie można tu polegać na doświadczeniu nawet w tym zakresie , bo zmienia się prawo, procedury, ale także zwyczaje finansowe. Naszym celem jest pokazanie, jak działać prawidłowo, argumentować to właściwymi uregulowaniami i oszczędzić na opłatach z tego tytułu. Oszczędności bieżące i ograniczenie kosztownej odpowiedzialności w przyszłości są argumentami, za traktowaniem naszego szkolenia jako niezbędnej inwestycji.
Cel szkolenia – dzięki udziale w szkoleniu uczestnicy:
- uporządkują swoją wiedzę na temat uwarunkowań prawno-zwyczajowych i organizacji procesu rozliczania transakcji handlowych,
- zdobędą wiedzę na temat doboru rodzaju dokumentowych zabezpieczeń finansowych oraz skutecznego ich negocjowania z kontrahentem,
- zdobędą wiedzę odnośnie zasad prowadzenia rozmów z bankami na temat zabezpieczeń dokumentowych, w szczególności w sytuacji różnych problemów,
- zdobędą praktyczne umiejętności posługiwania się różnymi formami dokumentowych rozliczeń transakcji i zabezpieczeń finansowych,
nabędą umiejętności radzenia sobie z różnymi problemami przy składaniu dokumentów w banku, w ramach poszczególnych zabezpieczeń, - zdobędą praktyczne umiejętności negocjowania zabezpieczeń dokumentowych i ich kosztów,
- nabędą kompetencje odnośnie samokształcenia się oraz zdobywania niezbędnej wiedzy o rozliczeniach umów, przepisach i ich aktualizacjach,
- zdobędą kompetencji w zakresie fachowego porozumiewania się z uczestnikami procesu rozliczenia umowy, w tym z bankami,
- zdobędą kompetencje rozstrzygania sporów wynikających z posługiwania się różnymi formami rozliczeń dokumentowych i zabezpieczeń.
PROGRAM SZKOLENIA:
1. DZIAŁANIA PRZED ZAWARCIEM UMOWY: ANALIZA PARTNERA HANDLOWEGO POD KĄTEM STANDINGU FINANSOWEGO I RZETELNOŚCI KUPIECKIEJ.
- Rozpoznawanie symptomów złego standingu finansowego partnera i eliminowanie zagrożeń.
- Ocena wiarygodności i zwyczajów płatniczych partnera.
- Analiza dokumentów finansowych, udostępnianych przez partnera.
- Raporty wywiadowni handlowych – wybór wywiadowni i analiza informacji.
- Dobór argumentów finansowych w celu wynegocjowania właściwego sposobu rozliczeń i zabezpieczeń.
2. ANALIZA MOŻLIWOŚCI ROZLICZEŃ TRANSAKCJI SPOSOBAMI DOKUMENTOWYMI.
- Dobór różnych zabezpieczeń dokumentowych w zależności od oceny partnera.
- Negocjowanie zabezpieczeń dokumentowych przez eksportera i importera.
- Niezbędne zapisy w klauzulach umownych o rozliczeniu umowy inkasem, akredytywą i innymi formami dokumentowymi –
przykłady konkretnych klauzul. - Określanie dokumentów, za które ma nastąpić płatność - przykłady konkretnych zapisów w zależności od bazy dostawy
Incoterms 2020 oraz gałęzi transportu (też w zakresie transportu multimodalnego).
3. DOKUMENTY HANDLOWE JAKO PODSTAWA ROZLICZEŃ DOKUMENTOWYCH – DOBÓR W ZALEZNOŚCI OD ZASTOSOWANEJ BAZY DOSTAWY I GAŁĘZI TRANSPORTU.
- Dobór różnych dokumentów w zależności sposobu rozliczeń.
- Właściwe przygotowanie faktury (m.in. kwestie określenia towaru, kwoty, bazy dostawy, podpisy, problem oryginałów…).
- Zapoznanie się z różnymi dokumentami przewozowymi (w tym listy przewozowe CMR, CIM, AWB oraz konosament,
- problem egzemplarzy B/L, czystości, podpisów, daty załadunku, adnotacji „shipped on board, indosu …).
- Przygotowanie dokumentów ubezpieczeniowych (polisy, certyfikaty, noty pokrycia, problem klauzul ubezpieczeniowych – ICC A, B, C i kwoty ubezpieczenia – 110%).
- Dokumenty uzupełniające (świadectwa, certyfikaty, atesty, w tym problem wizowania dokumentów i pochodzenia
towarów).
4. INKASO DOKUMENTOWE – RODZAJE, WARUNKI STOSOWANIA, KOSZTY, NEGOCJOWANIE Z KLIENTEM I Z BANKIEM, REALIZACJA, DOKUMENTY.
- Zwyczaje ICC dotyczące inkasa URC522 (stosowane przy każdym inkasie).
- Inkaso gotówkowe D/P (cash against payment, CAD – cash against documents).
- Inkaso akceptacyjne D/A (cash against documents) oraz związane z nimi zabezpieczenia.
- Zasady stosowania inkasa bezpośredniego (direct collections).
- Wykorzystanie inkasa spedytorskiego.
- Koszty inkasa i wymagane terminy.
- Dokumenty wykorzystywane w inkasie – zlecenie inkasowe, bankowe zlecenie inkasowe, zlecenie pokrycia inkasa i inne
(informacje dotyczące wypełniania). - Rozstrzyganie problemów związanych z inkasem na linii zleceniodawca – banki – klient.
5. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA – RODZAJE, WARUNKI STOSOWANIA, KOSZTY, NEGOCJOWANIE Z KLIENTEM I Z BANKIEM, REALIZACJA, DOKUMENTY.
- Istota akredytywy dokumentowej i sytuacje, w których może być korzystna lub należy jej unikać.
- Najczęściej wykorzystywane rodzaje akredytywy i ich aktywne negocjowanie.
- Akredytywa irrevocable, kwestia potwierdzenia i negocjowania akredytywy.
- Akredytywa typu revolving credit i zasady jej odnawiania.
- Negocjowanie dokumentów z bankiem.
- Obrona przed odrzucaniem dokumentów i procedura postępowania wobec banku.
- Metody obniżania kosztów akredytywy.
- Zastosowanie akredytywy standby (zabezpieczającej), jako połączenia L/C z gwarancją bankową.
- Zwyczaje ICC UCP522 (stosowane przy każdej akredytywie).
6. TRATA I JEJ ZASTOSOWANIE W RÓŻNYCH RODZAJACH INKASA ORAZ AKREDYTYWY.
- Wykorzystanie weksli w zabezpieczeniach płatności oraz pułapki związane z wekslami.
- Weksel własny a trata.
- Indosowanie weksli (analiza ryzyka i klauzul wekslowych).
- Podmiot, na który wystawia się (ciągnie) tratę w inkasie oraz inny podmiot tego typu w akredytywie.
- Dyskonto traty przez bank.
7. RACHUNEK ZASTRZEŻONY – RODZAJE, WARUNKI STOSOWANIA, KOSZTY, NEGOCJOWANIE Z KLIENTEM I Z BANKIEM, REALIZACJA, DOKUMENTY.
- Rachunek zastrzeżony jako sposób rozliczeń ujęty w Prawie dewizowym.
- Wykorzystanie rachunku zastrzeżonego przez eksportera.
- Ograniczenie ryzyka importera w rachunku zastrzeżonym.
- Możliwość odebrania środków przy braku dostawy.
- Zasady postępowania przy rozliczaniu umowy rachunkiem zastrzeżonym.
8. BANKOWE ZOBOWIĄZANIE PŁATNICZE – RODZAJE, WARUNKI STOSOWANIA, KOSZTY, NEGOCJOWANIE Z KLIENTEM I Z BANKIEM, REALIZACJA, DOKUMENTY.
- Nowy rodzaj płatności BPO opracowany przez ICC i SWIFT oraz jego praktyczne zastosowania.
- Nowe zwyczaje URBPO stosowane przy każdym rozliczaniu transakcji BPO.
- Specyficzne metody składania dokumentów towarowych.
- Zasady postępowania przy rozliczaniu umowy rachunkiem zastrzeżonym.
Analiza przypadków (case study):
- praktyczna analiza zabezpieczeń dokumentowych umów oraz formularzy inkasa i akredytyw w systemie SWIFT,
- praktyczna analiza błędów w dokumentach finansowych, stosowanych przy inkasach i akredytywach.
Program nie stanowi harmonogramu i tematy są omawiane w różnej, aczkolwiek logicznej kolejności oraz rozwijane zgodnie z zainteresowaniem uczestników. W trakcie szkolenia odpowiedzi na pytania uczestników dokonywane są na bieżąco. Uczestnicy otrzymują obszerny komplet materiałów do wykorzystania w praktyce.
DODATKOWO:
- Uczestnicy otrzymują komplet materiałów do wykorzystania w praktyce.
- Konsultacje z trenerem po szkoleniu przez Internet.
- Zachęcamy uczestników do przesyłania pytań związanych z tematyką szkolenia na min. 10 dni przed jego terminem.
