1. Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy po implementacji IV Dyrektywy AML
- zmiany legislacyjno – prawne,
- wpłaty ustawy na sektor (nowa grupa instytucji obwiązanych).
2. Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz procedura zgłaszania nadużyć (whistleblowing)
- obowiązek posiadania przez instytucje skutecznych, pisemnych regulacji,
- zapewnienie zgodności procedur z przepisami prawa i wew. regulacjami instytucji.
3. Podejście oparte na ocenie ryzyka - wymóg posiadania opisowej oceny ryzyka przez instytucję obowiązaną
- jak praktycznie przygotować ocenę ryzyka?
- wpływ krajowej i ponadnarodowej oceny ryzyka na ocenę wydaną przez instytucję obowiązaną.
4. Customer Due Diligence (CDD) - podejście oparte na ocenie ryzyka
- środki i kryteria oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu,
- zakres środków bezpieczeństwa finansowego (standardowe, uproszczone, wzmożone),
- monitoring i aktualizacja danych klientów, w szczególności klientów wysokiego ryzyka
- archiwizacja dokumentów pozyskanych w procesie CDD.
5. Rozszerzone obowiązki związane z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska politycznie (PEP)
- obowiązek ustalenia statusu PEP klienta – jak w praktyce wykonać proces identyfikacji i weryfikacji klientów?
- jak pozyskać informację dotyczące źródła majątku i źródło pochodzenia wartości majątkowych klienta ?
- proces akceptacji klienta – kto i kiedy powinien podjąć decyzję?
6. Nowe wyzwania w identyfikacji beneficjenta rzeczywistego
- obowiązek weryfikacji tożsamości beneficjenta rzeczywistego – jak zaplanować proces w naszej organizacji?
- Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych – wpływ na działalność instytucji obowiązanych.
7. Zmiany w zakresie gromadzenia i przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF)
- nowy katalog transakcji podlegających obowiązkowi przekazania do GIIF,
- obowiązek przekazania zawiadomienia o okolicznościach, które mogą wskazywać na podejrzenie popełnienia przestępstwa prania pieniędzy.
8. Istotne zmiany w zakresie wstrzymania transakcji i blokady rachunku
- cztery warianty procedury wstrzymania transakcji lub blokady rachunku,
- zasady wymiany i ochrony informacji przekazywanych na potrzeby wykonywania obowiązków pomiędzy podmiotami wchodzącymi w skład grupy.
9. Kontrola instytucji obowiązanych i sankcje wynikające z przepisów ustawy
- kontrola przestrzegania przepisów ustawy o tryb i zakres ustawowy podmiotów przeprowadzających kontrolę,o jak praktycznie przygotować się do kontroli z uwzględnieniem zidentyfikowanych nieprawidłowości w trakcie inspekcji kontrolnych przeprowadzanych przez GIIF i KNF w roku 2017,
- odpowiedzialność karna i administracyjna za naruszenie przepisów ustawy.