Zakres tematyczny szkolenia
Cel szkolenia
Celem
szkolenia jest wskazanie uczestnikom metod i źródeł pozyskiwania
informacji o swoich kontrahentach. Zdobyta wiedza z zakresu oceny
pozyskanych informacji gospodarczych o kliencie z punktu widzenia
wiarygodności finansowej da szansę wyeliminowania nierzetelnych
kontrahentów w obrocie handlowym. Natomiast sposoby pozyskiwania
informacji o sytuacji finansowej kontrahenta to podstawa do oceny
poziomu ryzyka finansowego związanego z daną transakcją czy też
długofalową współpracą i istotna kwestia w biznesie. Przekazanie
praktycznej wiedzy z zakresu narzędzi i metod badania wiarygodności
kontrahenta, która pozwali oszacować stopień ryzyka i umożliwi
minimalizację zagrożeń realizowanych transakcji.
Program szkolenia
1. Bezpieczeństwo obrotu gospodarczego
2. Pojęcie zdolności kredytowej i wiarygodności finansowej.
3. Zagrożenia w obrocie handlowym
• Wyłudzanie towarów i usług
• Przestępstwa przeciwko obrotowi gospodarczemu
• Polskie siatki powiązań osobowo-kapitałowych
4. Instytucje ułatwiające poznanie wiarygodności firmy
• Wywiadownie gospodarcze
• Agencje ratingowe
• Biuro Informacji Kredytowej
• Biuro Informacji Gospodarczej
• Wydziały gospodarcze sądów rejonowych
• Wydział ewidencji działalności gospodarczej
• Urząd Skarbowy
• Urząd statystyczny
5. Źródła pozyskiwania informacji gospodarczych
• Raport Wywiadowni Gospodarczej
• Ranking
• Rating
• Prospekt emisyjny
• Memorandum informacyjne
• Katalogi i informatory
• Informacje Giełdy Papierów Wartościowych
• Listy referencyjne
• Prasa i Internet
• Wewnętrzne dane kontrahenta
6. Sprawdzenie wiarygodności kontrahenta polskiego
•
Dokumenty niezbędne do oceny kontrahenta przy uwzględnieniu formy
prawnej kontrahenta (indywidualne podmioty gospodarcze, spółki cywilne,
spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, spółki akcyjne, spółdzielnie,
przedsiębiorstwa państwowe, inne podmioty gospodarcze).
• Podstawowe dokumenty finansowe firmy – źródło informacji o sytuacji finansowej firmy
• Analiza i ocena sytuacji finansowej kontrahenta na podstawie podstawowych dokumentów finansowych
7. Sprawdzenie wiarygodności kontrahenta zagranicznego
• Jakie informacje należy uzyskać o kontrahencie zagranicznym
• Sposoby uzyskania informacji o kontrahencie – źródła standardowe, niestandardowe, handlowe i pozostałe
• Ocena sytuacji finansowej i prawnej kontrahenta.
8. Ochrona danych
9. Jak prowadzić dokumentację by skutecznie dochodzić swoich roszczeń
• Podstawowe dane kontrahenta
• Umowy
• Dokumenty potwierdzające wydanie towaru oraz jego cenę
• Uznanie długu
• Przedawnienie
10. Symptomy wskazujące, że kontrahent nie zapłaci lub mogą pojawić się problemy ze spłatą należności
• Brak kontaktu lub jego utrudnienie
• Przeciąganie zapłaty w czasie
• Wielokrotne reklamacje towaru bądź usługi
• Braki w dokumentacji handlowej
11. Sposoby dochodzenia roszczeń
• Postępowanie polubowne prowadzone przez samego wierzyciela
• Postępowanie sądowe prowadzone samodzielnie przez wierzyciela
• Powierzenie prowadzenia windykacji zewnętrznym firmom windykacyjnym
• Powierzenie prowadzenia negocjacji i procesu zewnętrznej kancelarii prawnej
Informacja o prelegencie
Szkolenie
poprowadzi prawnik, absolwentka studiów doktoranckich Instytutu Nauk
Prawnych Polskiej Akademii Nauk w Warszawie oraz Podyplomowych Studiów
Bankowości Centralnej i Polityki Pieniężnej Instytutu Nauk Ekonomicznych
Polskiej Akademii Nauk, doświadczony trener i szkoleniowiec z zakresu
prawa pracy, prawa cywilnego, handlowego, podatkowego oraz zamówień
publicznych. Szkolenia, kursy i wykłady prowadzi od 2003 roku. Posiada
praktyczną znajomość technik szkoleniowych, skutecznych form
komunikacji, przekazywania wiedzy oraz umiejętność łączenia zagadnień
prawnych z zagadnieniami biznesowymi. Autorka licznych artykułów i
książek z zakresu prawa podatkowego, prawa handlowego i cywilnego. Od
wielu lat współpracuje z dużymi korporacjami międzynarodowymi jako
ekspert w zakresie prawa i finansów.
