Zakres tematyczny szkolenia
Szczegółowe informacje uzyskacie Państwo pod nr telefonu:
22 853 35 23, tel. kom.: 607 573 053
OPIS SZKOLENIA:
Handlowcy, negocjując umowę starają się znaleźć najlepsze ograniczenie ryzyka finansowego obu stron umowy. Niestety, brak szerokiej wiedzy na ten temat powoduje liczne błędy na etapie negocjowania rodzajów zabezpieczeń, w tym generowanie niepotrzebnych kosztów. Badania wykazują, że większość handlowców nie stosuje zabezpieczeń płatności przy realizacji umowy. W sytuacji, gdy włączają je do umowy, polegają jedynie na jednym, sprawdzonym wcześniej, ale niekoniecznie najlepszym i uzasadnionym kosztowo rozwiązaniu. Nie można tu polegać na doświadczeniu, bo zmienia się prawo, procedury, ale także zwyczaje w tym zakresie. Naszym celem jest pokazanie, jak działać prawidłowo, argumentować to właściwymi uregulowaniami i oszczędzić na opłatach z tego tytułu. Oszczędności bieżące i ograniczenie kosztownej odpowiedzialności w przyszłości są argumentami, za traktowaniem naszego szkolenia jako niezbędnej inwestycji.
Cel szkolenia – dzięki udziale w szkoleniu uczestnicy:
- uporządkują wiedzę w obszarze uwarunkowań prawno-zwyczajowych i organizacji procesu rozliczania transakcji handlowych,
- zdobędą wiedzę na temat doboru rodzaju zabezpieczeń finansowych oraz skutecznego ich negocjowania z kontrahentem,
- zdobędą wiedzę odnośnie zasad prowadzenia rozmów z bankami na temat zabezpieczeń finansowych, w szczególności w sytuacji różnych problemów,
- zdobędą praktyczne umiejętności posługiwania się różnymi formami rozliczeń transakcji i zabezpieczeń finansowych,
- nabędą umiejętności radzenia sobie z różnymi problemami przy składaniu dokumentów w banku, w ramach poszczególnych zabezpieczeń,
- zdobędą praktyczne umiejętności negocjowania zabezpieczeń finansowych i ich kosztów,
- nabędą kompetencje odnośnie samokształcenia się oraz zdobywania niezbędnej wiedzy o rozliczeniach umów, przepisach i ich aktualizacjach,
- zdobędą kompetencje w zakresie fachowego porozumiewania się z uczestnikami procesu rozliczenia umowy, w tym z bankami,
- zdobędą kompetencje rozstrzygania sporów wynikających z posługiwania się różnymi formami rozliczeń i zabezpieczeń.
PROGRAM SZKOLENIA:
1. ANALIZA SYMPTOMÓW ZŁEGO STANDINGU FINANSOWEGO PARTNERA.
- Rozpoznawanie symptomów złego standingu finansowego partnera i eliminowanie zagrożeń.
- Opinie bankowe i raporty wywiadowni handlowych.
- Analiza dokumentów udostępnianych przez partnera.
- Dobór zabezpieczeń w zależności od oceny wiarygodności i zwyczajów płatniczych partnera.
2. TERMIN PŁATNOŚCI W UMOWIE.
- Nowelizacja Ustawy o terminach zapłaty w transakcjach handlowych i jej wpływ na odroczoną płatność.
- Maksymalny termin płatności w zależności od prawa właściwego w umowie.
- Maksymalny termin płatności w umowach krajowych.
- Bezpieczny termin płatności nie zagrożony odsetkami.
- Konsekwencje prawne niedotrzymania terminu płatności i ryczałt na odzyskiwanie należności.
- Nowe rodzaje odsetek ze szczególnym uwzględnieniem odsetek w transakcjach handlowych.
- Odsetki maksymalne i konsekwencje prawne ich przekroczenia.
3. SPOSOBY ROZLICZEŃ Z PARTNEREM HANDLOWYM.
- Uregulowania prawne w zakresie sposobów rozliczeń umów.
- Dokumentowe sposoby rozliczeń.
- Zwyczaje handlowe UCP600 oraz URC522.
- Zasady przygotowywania instrukcji negocjacyjnych w zakresie sposobów płatności.
- Hierarchia preferencji w zakresie sposobów płatności dla sprzedającego i kupującego.
- Rachunek zastrzeżony i powierniczy.
4. SPOSOBY ZABEZPIECZEŃ UMÓW Z PARTNEREM HANDLOWYM.
- Uregulowania prawne w zakresie zabezpieczeń finansowych umów.
- Zwyczaje bankowe dotyczące gwarancji URDG 758.
- Zwyczaje dotyczące standy ISP98.
5. AKREDYTYWA DOKUMENTOWA I PŁATNOŚĆ TYPU BPO.
- Istota akredytywy dokumentowej i sytuacje, w których może być korzystna lub należy jej unikać.
- Najczęściej wykorzystywane rodzaje akredytywy i ich aktywne negocjowanie.
- Akredytywa typu revolving credit i zasady jej odnawiania.
- Obrona przed odrzucaniem dokumentów i procedura postępowania wobec banku.
- Metody obniżania kosztów akredytywy.
- Nowy rodzaj płatności BPO opracowany przez ICC i SWIFT oraz jego praktyczne zastosowania.
6. INKASO DOKUEMNTOWE D/P i D/A.
- Inkaso D/A i D/P oraz związane z nimi zabezpieczenia.
- Zasady stosowania inkasa bezpośredniego (direct).
- Wykorzystanie inkasa spedytorskiego.
- 7. GWARANCJE BANKOWE I UBEZPIECZENIOWE.
- Gwarancje bankowe i pozabankowe.
- Poręczenie jako forma gwarancji, w tym awale.
- Zastosowanie regwarancji.
- Klauzule nieodwołalności, bezwarunkowości i płatności na pierwsze żądanie beneficjenta.
8. WYKORZYSTANIE WEKSLI JAKO ZABEZPIECZENIA.
- Wykorzystanie weksli w zabezpieczeniach płatności oraz pułapki związane z wekslami.
- Weksel własny a trata.
- Zasady posługiwania się deklaracją wekslową.
- Indosowanie weksli i płacenie wekslami (analiza ryzyk i klauzul wekslowych).
- Zasady uzyskiwania kredytu dyskontowego z wykorzystaniem weksla.
9. FAKTORING, FORFAITING I UBEZPIECZENIE KREDYTU KUPIECKIEGO.
- Porównanie warunków factoringu.
- Faktoring pełny i częściowy – analiza problemu regresu w factoringu.
- Ubezpieczenia kredytu kupieckiego.
- Wykorzystanie forfaitingu.
10. NIEKONWENCJONALNE FORMY ZABEZPIECZEŃ I UZGODNIENIA UMOWNE.
- Blokada rachunku bankowego.
- Przewłaszczenie na zabezpieczenie.
- Zabezpieczanie płatności na bazie art. 777 kpc. jako alternatywa dla weksla.
- Zastaw zwykły i rejestrowy według Ustawy o zastawie rejestrowym i rejestrze zastawów.
- Formułowanie warunków kredytu kupieckiego.
- Niebezpieczeństwa i pułapki wynikające z form zabezpieczeń płatności.
- Pułapki wynikające z kosztów i prowizji oraz zabezpieczenia w tym zakresie w umowie.
- Najskuteczniejsze formy rozliczeń i zabezpieczeń w różnych sytuacjach kontraktowych.
- Formułowanie klauzul płatności w umowach krajowych i zagranicznych.
- Wykorzystanie form rozliczeń w późniejszym dochodzeniu roszczeń i windykacji.
Analiza przypadków (case study):
- analiza zabezpieczeń finansowych umów oraz formularzy akredytyw w systemie SWIFT
- analiza błędów popełnianych przy realizacji zabezpieczeń i negocjacjach z bankami
- analiza błędów w dokumentach finansowych i wekslach
Program nie stanowi harmonogramu i tematy są omawiane w różnej, aczkolwiek logicznej kolejności oraz rozwijane zgodnie z zainteresowaniem uczestników.
DODATKOWO:
- Uczestnicy otrzymują komplet materiałów do wykorzystania w praktyce w wersji elektronicznej (PDF).
- Konsultacje z trenerem po szkoleniu przez Internet (1 miesiąc).
- Zachęcamy uczestników do przesyłania pytań związanych z tematyką szkolenia na min. 10 dni przed jego terminem.
